Los cobros y pagos de los próximos meses para ver con tiempo si te vas a quedar sin caja.
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Así queda al usarla. Puedes abrir sus subpáginas y cambiar de vista en sus tablas.
Apunta cada cobro y cada pago que esperas en los próximos meses con su fecha aproximada. Los ingresos van en positivo y los gastos en negativo, y la primera fila es lo que tienes hoy en el banco. Cuando un movimiento se confirme o se cobre, cambia su estado.
| Concepto | Tipo | Mes | Importe | Estado | Notas |
|---|---|---|---|---|---|
| Saldo en el banco hoy | Saldo inicial | 17 oct 2026 | 18500 | Realizado | Cuenta corriente más la de ahorro |
| Gastos fijos: nóminas, alquiler y seguros sociales | Gasto | 22 oct 2026 | -14150 | Confirmado | |
| Cobro de facturas pendientes | Ingreso | 1 nov 2026 | 9400 | Previsto | Dos facturas de Grupo Levante |
| Gastos fijos: nóminas, alquiler y seguros sociales | Gasto | 21 nov 2026 | -14150 | Previsto | |
| Cobros de clientes recurrentes | Ingreso | 26 nov 2026 | 11200 | Previsto | |
| IVA del trimestre (modelo 303) | Gasto | 6 dic 2026 | -3850 | Previsto | Estimado con las facturas emitidas |
| Gastos fijos: nóminas, alquiler y seguros sociales | Gasto | 21 dic 2026 | -14150 | Previsto | |
| Cobros de clientes recurrentes | Ingreso | 26 dic 2026 | 12100 | Previsto |
El gráfico Flujo neto por mes suma los importes de cada mes: cuánto entra menos cuánto sale. El primer punto incluye el saldo inicial, así que el saldo acumulado a final de cada mes es la suma de los puntos desde la izquierda hasta ese mes. Un punto por debajo de cero es un mes en el que la caja baja.
| Mes | Punto del gráfico | Saldo acumulado |
| Mes 1 (con el saldo inicial) | 13.750 € | 13.750 € |
| Mes 2 | -6.800 € | 6.950 € |
| Mes 3 | -2.050 € | 4.900 € |
Con los movimientos de ejemplo, la caja pasa de 18.500 € a 4.900 € en unos tres meses: es el momento de adelantar cobros, aplazar pagos o buscar financiación, antes de que sea urgente.